创新创业大赛商业计划书

商业计划书编制与中国创新创业大赛

交流提纲

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商业计划书相关概念 商业计划书内容与编制技巧

中国创新创业大赛简介

什么是商业计划书

商业计划书，英文名称为Business Plan,也称融资计划书或投资项目计 划书。它是公司、企业、项目单位或项目团队为了达到招商融资、寻求 战略伙伴、投资决策或其它发展目标，在经过前期对项目科学地调研、 分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要 求而系统性编辑整理的一个全面展示公司和项目状况、未来发展潜力与 执行策略的书面材料。 商业计划书是以书面的形式全面描述企业所从事的业务。它详尽地介绍 了一个公司的产品服务、生产工艺、市场和客户、营销策略、人力资源、 组织架构、对基础设施和供给的需求、融资需求，以及资源和资金的利 用情况。

商业计划书的用途

商业计划书必须着力体现企业(项目)的价值，

沟通工具

有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括 政府在内的其他利益相关者。展示、宣传企业/项目 商业计划书可视为项目运作主体的计划工具，引导 公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局 性、长期性。 战略规划与前瞻性

管理工具

商业计划书内容涉及到企业(项目)运作的方方

指导工具

面面，能够全程指导项目具体工作的开展。执行力 与工作计划

什么是高质量高水平的商业计划书

一份高质量高水平的商业计划书是基于产品分析、把握行业市场现状和 发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业

政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等， 深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限 度地体现项目的价值。 商业计划书有别于提交给政府部门的“可行性研究报告”,商业计划书 聚焦的问题更实际，更注重操作性、更强调商业盈利模式与经济效益的 实现方法。

商业计划书的编制现状 对于一个发展中的企业，专业的项目投资计划书既是寻找投资商合作的

必备材料，也是企业对自身的现状及未来发展战略全面考量和定位的过程。 目前，中国企业的融资成功率普遍偏低，不是项目本身不好，也不是项 目投资回报不高，而是商业计划书编写的草率与策划能力令人失望。由 于商业计划书内容的综合性十分强，其知识面、数据资料处理及文字驾 驭能力等多方面条件的制约，所以大部分的企业无法独立完成一份高质 量高水平的

商业计划书。

解决办法： 组建团队，学习、培训、研究编制技巧与方法

聘请专业的投资顾问来策划编制一份优质的商业计划书

交流提纲

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商业计划书相关概念 商业计划书内容与编制技巧

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商业计划书目录

商业计划书主要内容一般包括三部分：

第一部分：摘要 第二部分：综述 (一般包括13个子项：公司介绍、技术与产品、市场分析、竞争

分析、市场营销、投资说明、投资报酬与退出、风险分析、组织管理、经营预测、财务分析) 第三部分：附录

(附件、附表)

商业计划书主要内容(1/9)

摘要

摘要是商业计划书最简练形式，包括所有的要点。执行摘要的长

度通常以2-3页为宜，内容力求精练有力，重点阐明公司的投资亮点，尤其是相对于竞争对手的抢眼之处。风险投资商或其他利 益相关者如果觉得执行摘要有看头，才会接着去阅读其它内容。

作为商业计划书中最重要的一部分，执行摘要一般放在最后步骤进行准备。

商业计划书主要内容(2/9)

公司介绍

公司介绍包括：公司的历史，当前地位、战略和未来计划。企业

还需要在商业计划书中阐明通过具体的战略规划可以建立起利润可观的公司业务。技术与产品

在这一部分中，主要是对公司现有产品和服务的性能、技术特点、 典型客户、盈利能力等进行陈述，以及未来产品研发计划的介绍。

另外，对专利等级、版权、及商业机密内容的描述也非常重要，对市场进入壁垒的分析说明也是相当关键。

商业计划书主要内容(3/9)

市场分析 清晰的市场定位很重要。阐释市场中的关键影响因素，弄清楚购买决策 的制定过程，还应该对“市场是怎样细分，公司计划拥有的市场份额， 以及预想采用何种防御战略来抵挡竞争”这些问题做出回答。 这一部分的撰写越具体越好，要以那些可信度高、已经证实的数据(图

与表结合)为中心。市场调研应当包括对企业所在行业(包括上下游)、及潜在客户的详细分析。行业数据应当包括行业数据、市场规模、近期 技术进步、政策规定及未来发展趋势等方面。顾客调查应包括潜在顾客

数量、平均购买率及购买决策者的行为分析等信息。这一调查可以推动销量预测和定价策略的开展，而这些策略与营销、销售、分销渠道等战 略是紧密联系的。最后，对企业将要占领的目标市场的份额做出评价.

商业计划书主要内容(4/9)

市场营销

拥有了优质的产品和良好的市场机遇，还需要一个切实可行的营 销战略和实施计划来配合，才能保证最后的成功。营销战略应该 讨论市场

调研的结果和产品或服务的价值提议。 营销策略的合理性与实施计划的可行性 商业计划书中这一部分内容的主要目的是使投资者确信这一市场 是可被开发和渗透的。

商业计划书主要内容(5/9)

竞争者分析 直接竞争者(当前竞争):是指采用与你的公司同样的解决方案，并满 足同样的客户需求的公司。例如，如果你经营一家意大利餐厅，那么其 它意大利餐厅就是直接竞争者。 间接竞争者(潜在竞争):间接竞争者虽然也满足同样的客户需求，但

和你的公司采用不同的解决方案。例如，如果你经营一家意大利餐厅，那么法国餐厅就是间接竞争者。 介绍直接与间接竞争者有哪些，以及他们的竞争优劣势。

竞争优势：阐明竞争优势至关重要。具体而言，介绍能够支撑本公司与直接和间接竞争者进行竞争、并取得领先的因素。核心竞争力是什么？

商业计划书主要内容(6/9)

组织管理

一个稳定团结的核心团队可以帮助企业渡过种种难关，是企业最 宝贵的资源。很多潜在投资者把管理团队视为一份商业计划书获 得成功的最关键因素(投资重在投人)。风险资本家通常会向那 些最有可能成功运作企业的人们进行投资，风险投资者将会仔细 考察所投资企业的管理者队伍，这一管理队伍必须在关键性标准 方面具备一定的经验和才能：技术研发、营销、生产和财务等。 人力资源是世界上最大的资源

商业计划书主要内容(7/9)投资与退出

投资金额、资金需求时间、资金用途(详细说明资金用途，并列表说明)、融资方案、资金其他来源(如银行贷款、风险与股权投资介入等)。 四种退出机制：(1)股票上市：公司上市的可能性做出分析，对上市

的前提条件做出说明；(2)股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资；(3)股权回购：事先约定，公司原股东对股权回购计划 并进行说明；(4)利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回 投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应 向投资者说明。 在商业计划中最通常的退出战略是IPO,但在目前中国资本市场并不健 全的条件下，一般采用后三者或者在一定期限内还本付息的方式退出。

商业计划书主要内容(8/9)

财务分析 这一部分的最重要方面在于财务预测——预测资产负债表、现金流量表 和损益表。财务预测必须与公司的历史业绩和发展趋势相一致，也应该 与商业计划书中其他部分的讨论结果相一致。最后，你还应该考虑投资 者需要的投资回报率和他们的收回战略。

许多创业者，在技术方面是

专家，而对于财务和融资却是门外汉。所以，往往提交出来的是一份数据粗糙，取舍随意，预测基础不合理的预测数 据，难于取得认可。(50%左右)

财务分析最重要的原则是整个财务预测体系的规范性、专业性、合理性。