货币银行学 东财 课件第8章

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第八章 中央银行东北财经大学 金融学院 范立夫

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第八章 中央银行

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第八章 中央银行本章讲述了中央银行的产生、 本章讲述了中央银行的产生 、 中央银 行制度类型、 行制度类型、中央银行职能和中央银行的 资产与负债； 资产与负债；重点与难点在于中央银行产 生的必要性、 生的必要性、中央银行在当代经济中的重 要职能等的理解。 要职能等的理解。

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第八章8.1 8.2 8.3 8.4 8.5

中央银行

中央银行的产生和发展 中央银行的职能 中央银行的主要业务 中央银行制度的类型 中央银行的相对独立性

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8.1 中央银行的产生和发展8.1.1 中央银行的产生 8.1.2 中央银行制度的发展

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8.1.1 中央银行的产生1. 统一银行券发行的需要 反证法，分散发行的弊端：数量，质量， 反证法，分散发行的弊端：数量，质量， 地域的限制 组织联行清算的需要(抽象理解) 2. 组织联行清算的需要(抽象理解) 保持金融稳定的需要： 3. 保持金融稳定的需要：金融体系流动性的 最终提供者 最后贷款人职能与金融监管职能 暂时性的困难与根本性困难

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中央银行

商业银行1 商业银行1

商业银行2 商业银行2

企 业 A

企 业 B

企 业 …

企 业 甲

企 业 乙

企 业 …

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8.1.2 中央银行制度的发展1. 中央银行的普遍推行时期 1920年 布鲁塞尔，国际金融会议， 1920年，布鲁塞尔，国际金融会议，凡未 设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。 设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。 2. 中央银行的强化时期 凯恩斯主义：国家干预， 凯恩斯主义：国家干预，货币政策

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我国中央银行的建立与发展建立：1948年12月 华北银行、 西北农民银行、 1. 建立 ： 1948 年 12 月 1 日 华北银行 、 西北农民银行 、 北海银行 大一统的银行体制：建国后30 30年 2. 大一统的银行体制：建国后30年，全国基本上只有 中国人民银行一家银行，经办各种银行业务， 中国人民银行一家银行，经办各种银行业务，集货 币发行、代办国库及工商信贷业务于一身。 币发行、代办国库及工商信贷业务于一身。 二阶银行体制的建立：1984年 3. 二阶银行体制的建立：1984年 1983年 17日 国务院发布《 1983 年 9 月 17 日 ， 国务院发布 《 关于中国人民银行 专门行使中央银行职能的决定》 专门行使中央银行职能的决定》,决定中国人民银 行作为我国的中央银行， 行作为我国的中央银行，原由中国人民银行办理的 工商信贷和城镇储蓄结算业务改由新成立的中国工 商银行承办。 1984年 日起， 商银行承办。从1984年1月1日起，中国人民银行开 始正式行使中央银行的职能。 始正式行使中央银行的职能。

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明确职能： 4. 明确职能

:货币政策和金融监管 1993年 12月 国务院关于金融体制改革的决定》 1993 年 12 月 ， 《 国务院关于金融体制改革的决定 》 立法： 5. 立法：法律保障 1995年 18日 1995年3月18日，《中华人民共和国中国人民银行 法》,以法律形式明确了其中央银行地位 中央银行管理体制的改革： 1998年底 年底， 6. 中央银行管理体制的改革 ： 1998 年底 ， 改行政区 划为经济区划，全国设立9家大区行， 划为经济区划，全国设立9家大区行，并设重庆和 北京两个营业管理部。 北京两个营业管理部。 职能调整： 7. 职能调整：金融监管职能被分离 2003年12月27日 新修订的中国人民银行法， 2003年12月27日，新修订的中国人民银行法，在 国务院的领导下， 制定和执行货币政策， 国务院的领导下 ， 制定和执行货币政策 ， 防范和 化解金融风险，维护金融稳定。 化解金融风险，维护金融稳定。

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中央银行管理体制改革家分行： 天津分行、 沈阳分行、 西安分行、 9 家分行 ： 天津分行 、 沈阳分行 、 西安分行 、 济南分行、南京分行、上海分行、武汉分行、 济南分行、南京分行、上海分行、武汉分行、 广州分行、 广州分行、成都分行 目的： 目的：统一货币政策 行政区划的缺陷：分支机构的地方化( 行政区划的缺陷：分支机构的地方化(地方 政府干预分支机构的必要性与可能性) 政府干预分支机构的必要性与可能性) 必要性： 必要性：为地方经济建设筹集资金 可能性：人员任命、 可能性：人员任命、行政经费

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8.2 中央银行的职能8.2.1 8.2.2 8.2.3 8.2.4 中央银行的特性及其职能划分 中央银行的基本职能 现代中央银行职能的新特点 我国中央银行的职能

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8.2.1 中央银行的特性及其职能划分 与商业银行的区别 业务活动(宏观经济活动与微观经济活动) 业务活动(宏观经济活动与微观经济活动) 业务对象(政府、商业银行、 业务对象 ( 政府 、 商业银行、 其他金融机构与 企业、居民) 企业、居民) 经营目标(不以营利为目的与利润最大化) 经营目标(不以营利为目的与利润最大化) 地位(核心地位，调控与被调控、 地位 (核心地位 ， 调控与被调控 、管理与被管 理) 货币发行特权和维护币值稳定的责任

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与一般的政府机关的区别 1. 中央银行是一个天然盈利的机构 铸币税； 负债低成本甚至无成本， 铸币税 ； 负债低成本甚至无成本 ， 资产有 收益； 收益 ； 组织或提供联行清算收取的结算费 用。 宏观调控： 2. 宏观调控：经济手段与行政手段 3. 相对独立性 职能：发行的银行、银行的银行、 职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行 服

务职能、 服务职能、调节职能和管理职能

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8.2.2 中央银行的基本职能1.发行的银行 1.发行的银行 2.银行的银行 2.银行的银行 3.国家的银行 3.国家的银行

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1.发行的银行 1.发行的银行 一国货币的唯一、 一国货币的唯一、集中和垄断发行者 中央银行发挥其全部职能和实施金融宏观调 控的基础，也是中央银行的最基本、 控的基础，也是中央银行的最基本、最重要 的标志。 的标志。 意义：统一货币发行，避免货币流通的混乱； 意义：统一货币发行，避免货币流通的混乱； 有效控制货币流通量；增强中央银行自身的 有效控制货币流通量； 资金实力；信用制度发展的客观要求。 资金实力；信用制度发展的客观要求。