反洗钱题库

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反洗钱业务题库（共256题） 试题类型：填空题 题量： 93题

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第1章 2008 年

反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度 是_____,_____,_____。 答案： 答案：客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记 录 临时冻结不得超过____小时。 答案： 答案：48 金融机构应当按照规定建立客户身份_______制度。 答案： 答案：识别 按照总行电子银行业务反洗钱管理办法，各级行应将电子银行业务反洗 钱检查纳入________日常检查工作

。 答案： 答案：运行督导员 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，需出示___________和执 法证。 答案： 答案：检查通知书 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息， 只能用于反洗钱_________。 答案： 答案：行政调查 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入 或者付出的情况，_____________计算并报告，中国人民银行另有规定的除 外。 答案： 答案：单边累计 _______________制度是反洗钱三项基本制度中的核心内容。 答案： 答案：大额交易和可疑交易报告 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由____报告。 答案： 答案：收单行 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问 ______,要求其说明情况。 答案： 答案：金融机构工作人员 金融机构应当根据有关规定制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度 和操作规程，并向________报备。 答案： 答案：人民银行 金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，可对直接责任人员处以 _____________罚款。 答案： 答案：五万元以上五十万元以下 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由_____________依照有关法律的规定 办理。 答案： 答案：司法机关 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主 管部门负责人批准，可以采取临时___________措施。

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答案： 答案：冻结 26 第1章 2008 年 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录_____制度。 答案：保密 答案： 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求的客 户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 ______________承担未履行客户身份识别义务的责任。? 答案： 答案：该金融机构 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当 予以___________。 答案： 答案：保密 __________________应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。 答案： 答案：金融机构及其分支机构负责人 各一级分行、二级分行应将反洗钱工作纳入__________考核体系，按规 定对辖属机构的反洗钱工作进行考核评价。 答案： 答案：行长绩效 各级行有关机构、有关人员、有关部门违反了反洗钱规定，发生反洗钱 操作风险事故的，依照本行有关_________进行处

理。 答案： 答案：制度规定 我行境外机构应当设立专门的___________或者指定其内设机构负责反 洗钱工作。 答案： 答案：反洗钱工作机构 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和________,便于反 洗钱调查和监督管理。 答案： 答案：交易记录 反洗钱调查人员违反规定程序的，金融机构有权___________。 答案： 答案：拒绝调查 金融机构应当设立__________负责反洗钱工作。 答案： 答案：专人 违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究______ 责任。 答案： 答案：刑事 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照______原则， 开展反洗钱国际合作。 答案： 答案：平等互惠 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应 当及时向______通报。 答案： 答案：反洗钱行政主管部门 总行电子银行业务反洗钱小组接受____________的领导，负责组织落实

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有关决定，研究拟定相关政策、制度和措施，监督、检查和指导电子银行业务 反洗钱工作，组织开展培训宣传，分析指导电子银行业务大额交易和可疑交易 报告工作，配合做好电子银行反洗钱工作。 答案： 答案：反洗钱领导小组 40 第1章 2008 年 中国人民银行或其分支机构对金融机构进行现场检查的意见书，其内容 应包括检查情况、检查评价及________________。 答案： 答案：改进意见与措施 _____________是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗 钱工作进行监督管理。 答案： 答案：中国人民银行 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易 信息，只能用于反洗钱______________。 答案： 答案：刑事诉讼 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支 机构时，应当审查新机构反洗钱_____________的方案。 答案： 答案：内部控制制度 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易 报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处以 ___________罚款。 答案： 答案：五十万元以上五百万元以下 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份 识别义务且情节严重的，对金融机构处_______________________罚款 _____________。 答案： 答案：二十万元以上五十万元以下 银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相

关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在______联网核查相关个人的公 民身份信息。 答案： 答案：办结相关业务前 各营业网点发现客户明显涉嫌犯罪的可疑交易或其他重点可疑交易情 况，应当制作______立即报送支行反洗钱岗位人员进行审核。 答案： 答案：可疑交易专报 各网点经办人员在办理业务过程中要按规定对需要人工识别的可疑交易 进行识别，对发现的可疑交易应及时向本网点______报告。 答案：反洗钱岗位人员 答案： 对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要 由____进行识别。 答案： 答案：人工 各级行在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的，应当及时以_____向人民银行 当地分支机构和当地公安部门报告。 答案： 答案：书面形式 大额交易数据以总行_______为主进行采集，可疑交易数据实行______

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与______发现相结合的方式进行采集。 答案： 答案：反洗钱监控系统、系统批量采集、人工判断 第1章 2008 年 大额交易和可疑交易报告由数据中心(上海)统一向中国反洗钱监测分 析中心报送，即实行_____报送。大额交易报告在交易发生后的__个工作日 内、可疑交易报告在交易发生后的__个工作日内报送。 答案： 答案：“总对总”、5、10 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记 录的缺失、损毁，防止____客户身份信息和交易信息。 答案： 答案：泄露 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在______中明确 双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客 户身份识别措施。 答案： 答案：委托协议 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门 规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的 __________进行核查。 答案：联网核查公民身份信息系统 答案： 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，对被代理人采取客户身 份识别措施时，应当核对代理人的____________,登记代理人的姓名或者名 称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类_、__号码_。 答案： 答案：有效身份证件或者身份证明文件 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其____、资 金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 答案： 答案：资金来源 在与客户的业务关系存续期间，金融机

构应当采取持续的客户身份识别 措施，关注客户及其日常_____、______情况，及时提示客户更新资料信息。 答案： 答案：经营活动、金融交易 金融机构的风险划分标准应报送________。 答案： 答案：中国人民银行 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，______本金融机构保存的 客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客 户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少_____ 进行一次审核。 答案：定期审核、每半年 答案： 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行 业、客户是否为外国政要等因素，划分_____,并在持续关注的基础上， ______风险等级。 答案： 答案：风险等级____适时调整 汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融 机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽 核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记_____名称。 答案： 答案：资金汇出地

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接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求____补充。 答案： 答案：境外机构 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登 记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。 境外收款人住所不明确的，金融机构可登记______的境外机构所在地名称。 答案： 答案：接收汇款 为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的____、账号、住所和收款 人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。 答案： 答案：姓名或者名称 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的_______。 答案： 答案：实际使用人 为自然人客户办理人民币单笔___万元以上或者外币等值__万美元以上 现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案： 答案：5、1 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经_____的批准。 答案： 答案：高级管理层 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客 户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民 币___万元以上或者外币等值_____美元以上的，应当识别客户身份，了解实际 控制客户的自然人和交易的实际受益人，核

对客户的有效身份证件或者其他身 份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或者影印件。 答案： 答案：1、1000 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经_______ 的批准。 答案： 答案：董事会或者其他高级管理层 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在_______允许的范围内， 执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有 关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。 答案： 答案：驻在国家(地区)法律规定 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交 易记录保存制度的情况进行_______。 答案： 答案：监督管理 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客 户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人 负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计___和___,并定期进行内部审 计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 答案： 答案：业务流程、操作规范 金融机构应当按照_____、______、_______、______的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供 识别客户身

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份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 答案： 答案：安全、准确、完整、保密 金融机构应当________,建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ________的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系 或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控 制客户的自然人和交易的实际受益人。 答案： 答案：勤勉尽责、了解你的客户 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指___ 个工作日以内，含___个工作日。“长期”系指____以上。“大量”系指交易 金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日 每天发生___次以上，或者营业日每天发生 持续___天以上。“以上”,_包括 本数。 答案： 答案：10、10、1 年、3、3 金融机构应当按照大额交易和可疑交易报告要素要求，提供____、 ____、____的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。 答案： 答案：真实、完整、准确 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构

应当______大额交易 报告。 答案： 答案：分别提交 融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交 易，应当进行_____、_____,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主 义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行_______,并 配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。 答案： 答案：分析、识别、当地分支机构 除法定情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的____、____、 ____、____等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分 析中心提交可疑交易报告。 答案： 答案：金额、频率、流向、性质 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值____美元以上的跨境交易， 应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案： 答案：1 万 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行 账户之间单笔或者当日累计人民币________以上或者外币等值_______美元以 上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案： 答案：50 万元、10 万 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 _____以上或者外币等值____美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国 反洗钱监测分析中心报告。 答案： 答案：200 万元、20 万 单笔或者当日累计人民币交易_____以上或者外币交易等值___美元以上 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及 其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案： 答案：20 万元、1 万

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试题类型：判断题 题量： 45题

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日起施行的。 答案： 答案：正确 第1章 2008 年 《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构 建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实 有效的身份证件或者其他身份证明文件。 答案： 答案：正确 并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查 权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 答案： 答案：正确 金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设 立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作” 情节严重的，国务院 反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改 正；并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 答案： 答案：正确 我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但现尚 未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。 答案： 答案：正确 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种 方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯 罪、贪污贿赂犯罪、破

坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 答案： 答案：正确 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当自收到相关处 理文书之日起 15 日内提出申述、申辨意见。 答案： 答案：错误 中国人民银行在评估中发现金融机构反洗钱工作存在问题，违反规定事 实清楚、证据确凿并应给予行政处罚的，按照《中国人民银行行政处罚程序规 定》办理。 答案： 答案：正确 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实 的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其 他有关资料。 答案： 答案：正确 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负 责。 答案： 答案：正确 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反 洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控 制措施。 答案：正确 答案： 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员

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会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作 指引。 答案： 答案：正确 14 第1章 2008 年 第1章 2008 年 地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。 答案：错误 答案： 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。 答案： 答案：错误 中国人民银行及其分支机构根据反洗钱职责的需要采取有关措施进行反 洗钱现场检查时，对发现有可能被转移的文件资料时，可以查阅、复制但无权 封存。 答案： 答案：错误 金融机构及其工作人员对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反 洗钱工作的信息资料予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 答案： 答案：正确 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反 规定向任何单位和个人提供。 答案： 答案：正确 任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门 或者公安机关举报。 答案： 答案：正确 金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国 人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。 答案： 答案：正确 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构 从

事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 的应依法给予刑事处分。 答案： 答案：错误 依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查 时，人员不得少于 3 人，若少于 3 人，金融机构有权拒绝。 答案：错误 答案： 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查且情节严重的，对其直接负责的 董事、高管人员和其他直接责任人员，处以一万元以上十万元以下罚款。 答案： 答案：错误 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料，应当予以保密； 非依法律规定，不得向外提供。 答案： 答案：正确 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息， 只能用于反洗钱行政调查。 答案： 答案：正确 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、

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从事恐怖融资活动人员的，应作为可疑交易进行报告。( ) 答案： 答案：正确 27 第1章 2008 年 自然人银行帐户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现 金且情形可疑，应作为可疑交易进行报告。( ) 答案：正确 答案： 短期内资金分散转入、分散转出或者集中转入、集中转出，与客户身 份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。( ) 答案： 答案：错误 客户通过在境内金融机构开立的帐户或者银行卡发生的大额交易，由开 立帐户的金融机构或者发卡银行报告。( ) 答案： 答案：正确 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反 规定向任何单位和个人提供。( ) 答案： 答案：正确 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。( ) 答案： 答案：正确 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在 合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 ( ) 答案： 答案：正确 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人 的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登 记。( ) 答案： 答案：正确 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。( ) 答案： 答案：正确 银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份 号码、照片和签发机关中一项或多项核

对不一致且能够确切判断客户出示的居 民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。( ) 答案： 答案：正确 银行卡专业统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、 报送职责。( ) 答案： 答案：正确 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易 报告。( ) 答案： 答案：错误 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内 将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报 告。( ) 答案： 答案：正确

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试题类型：单选题 题量： 74题

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侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继 续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管 部门应当立即通知___解除冻结。 A、金融机构 B、人民银行 C、客户 答案： 答案：A、金融机构 侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，应当及时决定是否 继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照__的规定采取冻结措施。 A、《中华人民共和国反洗钱法》 B、《中华人民共和国治安处罚法》 C、《中华人民共和国刑事诉讼法》。 答案： 答案：C、《中华人民共和国刑事诉讼法》。 国务院反洗钱行政主管部门根据_授权，代表中国政府与外国政府 和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的 信息和资料。 A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 答案： 答案：C、国务院 金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内 部控制制度，金融机构的___应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、分管领导 C、业务主管 答案： 答案：A、负责人 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设 分支机构时，应当审查新机构反洗钱___的方案；对于不符合《中华人民共和 国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。 A、大额交易和可疑交易管理办法 B、金融机构反洗钱规定 C、内部控制制度 答案： 答案：C、内部控制制度 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗 钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱__的要求，履 行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 A、交易报告制度 B、资料保存制度 C、内部控制制度 答案： 答案：C、内部控制制度 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱___职责。 A、可疑交易的调查 B、监督管理 C、分析报告 答案： 答案：B、监督管理

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司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和 交易信息，只能用于反洗钱___。 A、刑事诉讼

B、民事诉讼 C、信息披露 答案： 答案：A、刑事诉讼 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___或者公安机关举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行 B、反洗钱行政主管部门 C、工商行政管理等部门 答案： 答案：B、反洗钱行政主管部门 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种 方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和 性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行 为。 A、协同、掩护 B、掩饰、隐瞒 C、隐瞒、协助 答案： 答案：B、掩饰、隐瞒 国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在 场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单___。 A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 答案： 答案：B、一式二份 中国积极参加国际反洗钱合作，2005 年 10 月成为___ 创始成员 国。

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A、金融行动特别工作组 B、亚太反洗钱小组 C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会 答案： 答案：C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由_ 依照有关法律的规定办理。 A、司法机关 B、公安机关 C、检察机关 D、国务院反洗钱行政主管部门 答案： 答案：A、司法机关 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照___ 原则，开 展反洗钱国际合作。 A、平等互利 B、平等互惠 C、和平共处 D、以上说法都对 答案：B、平等互惠 答案：

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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 ___内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A、24 小时 B、48 小时 C、五天 D、七天 答案： 答案：B、48 小时 国务院反洗钱行政主管部门或者其___一级派出机构发现可疑交易活 动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如 实提供有关文件和资料。 A 、省 B、设区的市 C 、县 D、以上都对 答案： 答案：A、省 金融机构的境外分支机构应当遵循___反洗钱方面的法律规定。 A、中国 B、联合国__ C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组_ 答案： 答案：C、驻在国家或者地区 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___举报。 A、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保 险监督管理委员会及其分支机构 B、中国人民银行或者检

察机关 C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导 答案： 答案：C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由 ____实施。 A、中国人民银行及其分支机构 B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险 监督管理委员会及其分支机构 C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D、各级政府的公安机关 答案： 答案：A、中国人民银行及其分支机构 下列机构__是国务院反洗钱行政主管部门在山东省的派出机构。 A、山东省金融协调办公室 B、中国人民银行济南分行 C、中国人民银行山东省分行_ D、山东省反洗钱工作联席会议办公室 答案： 答案：B、中国人民银行济南分行 根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管 部门是指____。 A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行

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C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委 员会、中国保险监督管理委员会____ D、中华人民共和国公安部 答案： 答案：B、中国人民银行 下列有关《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规 定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的表述，正确的是_。 A、颁布日期不同，实施日期相同，均为 2007 年 1 月 1 日 B、颁布日期不同，实施日期分别为 2007 年 1 月 1 日、3 月 1 日、7 月 1 日 C、颁布日期不同，实施日期分别为 2007 年 1 月 1 日、1 月 1 日、3 月 1 日 D、颁布日期不同，实施日期相同，均为 2007 年 3 月 1 日 答案： 答案：C、颁布日期不同，实施日期分别为 2007 年 1 月 1 日、1 月 1 日、3 月 1 日 下列有关《中华人民共和国反洗钱法》的表述，正确的是___。 A、于 2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会通过 B、于 2006 年 10 月 30 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四 次会议通过 C、于 2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四 次会议通过 D、于 2006 年 10 月 30 日第十届全国人民代表大会通过 答案： 答案：C、于 2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四 次会议通过 《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于__。 A、法律 B、行政法规 C、规章 D、规范性文件 答案： 答案：A、法律 反洗钱三项基本制度中处于基础地位的是__ 。 A、客户身份识别制度__ B、大额交易和可疑交易报告制度 C、客户身份资料和交易记录保存制度 答案： 答案：A、客

户身份识别制度__ 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合反洗 钱法要求的客户身份识别措施的，由__ 承担未履行客户身份识别义务的责 任。 A、第三方 B、该金融机构和第三方共同 C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门 答案： 答案：C、该金融机构 境外机构应当根据总行反洗钱规定和驻在国家或地区关于反洗钱的法律 规定，建立健全反洗钱内控制度，并报___ 备案。 A、人民银行 B、银监会 C、总行

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D、反洗钱监测中心 答案： 答案：C、总行 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主 管部门负责人批准，可以采取临时__ 措施。 A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封 答案：B、冻结 答案： 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于___。 A、五人 B、二人 C、三人 D、四人 答案： 答案：B、二人 中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责： A、按照规定向中国人民银行报告分析结果 B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 C、对金融机构进行检查、调查 D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 答案： 答案：C、对金融机构进行检查、调查 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以___ 向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式 答案： 答案：A、书面形式 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的， 金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其 他直接责任人员给予_。? A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 答案： 答案：C、纪律处分 调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以 __ 。 35 第1章 2008 年 A、封存 B、保管 C、带走 D、摘录 答案： 答案：A、封存 金融机构应当按照规定建立___ 制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对

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D、客户身份核查 答案： 答案：A、客户身份识别 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当 予以__ 。 A、封存 B、公开 C、保密 答案： 答案：C、保密 ___ 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院 反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其 他职责。 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、银

监局 D、各金融机构数据中心 答案： 答案：A、反洗钱监测分析中心 ____是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 D、检察机关 答案： 答案：B、中国人民银行 金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗 钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责 任人员处以___ 罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、二十万元以上五十万元以下 C、五万元以上五十万元以下 D、五万元以上十万元以下 答案： 答案：C、五万元以上五十万元以下 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份 资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处_罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下 C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下 答案： 答案：A、一万元以上五万元以下 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易 报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处__罚款。 A、20 万元以上 50 万元以下 B、50 万元以上 200 万元以下 C、50 万元以上 500 万元以下 D、50 万元以上 800 万元以下 答案：C 答案： 答案： 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构

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发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向__报告。 A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行 答案： 答案：C、侦查机关 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向__ 举报。 A、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保 险监督管理委员会及其分支机构 B、中国人民银行或者检察机关 C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导 答案： 答案：C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由 __实施。 A、中国人民银行及其分支机构 B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险 监督管理委员会及其分支机构 C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D、各级政府的公安机关 答案： 答案：A、中国人民银行及其分支机构 如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家

(地区)法 律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向___报 告。 A、总部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、外汇管理局 答案： 答案：C、中国人民银行 目前大额交易和可疑交易报告实行__ 报送。 A、逐级 B、总对总 C、逐级汇总，主报告行 D、双轨制 答案： 答案：B、总对总 核查行对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向 __反馈并申请进一步核实。 A、人民银行 B、上级行 C、公安部门 D、有关部门 答案： 答案：C、公安部门 同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业 务时已对其进行联网核查且其公民身份信息未发生变化，__ 对其进行联网核 查。 A、继续

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