预警系统运行报告(2)

理员已对核心系统柜员身份证号码进行了正确维护，但由于我社人员不足致使管理岗兼营业岗频繁预警，是该预警信息仍居高不下的主因。

（二）账户和卡业务类预警信息形成的主要原因是客户办理业务时，涉及地点、次数、金额等情况符合预警系统约定的阀值或规则时预警系统即发出预警信息，具有较大的随机性。如“同一个人账户一日内累计发生高频次或大额业务”、“同一对公账户一日内累计发生高频次或大额业务”、“同一证件一天里多次开立个人活期储蓄结算账户”、“卡账户一日内在不同地点累计发生高频次或大额取现业务”和“卡在自助设备上一日内多次发生查询业务”等，该类预警信息是营业网点经办人员无法控制和杜绝的。

三、存在的问题

（一）当日的风险预警信息能在当日内有效地处理，但遇节假日、星期天风险预警信息不能在当日及时进行处理。

（二）由于基层社目前人员短缺，每天的柜员信息变更预警量较多，大大地增加了工作量。

四、建议

（一）优化系统页面功能。

1、由于预警信息量比较大，为了便于操作，可将操作页面停留在当前页，不由系统自动返回第一页。

2、由于预警信息累积较多，能否定期将已处理的预警