郑州计经理题库(商业银行法和反洗钱法)

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第一部分 商业银行法

一、单选题

1、 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ B ）。

A、一百亿元人民币

B、十亿元人民币

C、一亿元人民币

D、五千万元人民币

出处：《商业银行法》

考点：商业银行的注册资本

难易度：易

2、任何单位和个人购买商业银行股份总额（C）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、百分之二十

B、百分之十

C、百分之五

D、百分之一

出处：《商业银行法》

考点：商业银行的组织机构

难易度：难

3、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ A ）内予以处分。

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A、二年

B、一年

C、半年

D、一个月

出处：《商业银行法》

考点：商业银行贷款和其他业务的基本原则

难易度：中

4、商业银行的经营范围由（ D ）规定。

A、国务院

B、银行业监督管理机构

C、中国人民银行

D、商业银行章程

出处：《商业银行法》

考点：商业银行的经营范围

难易度：中

5、商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（ A ）。

A、个人储蓄存款的本金和利息

B、单位存款的本金和利息

C、存款本金和利息

D、拆入资金本金和利息

出处：《商业银行法》

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考点：商业银行的终止

难易度：难

6、商业银行资产负债比例管理的规定中资本充足率不得低于（B）。

A、10%

B、8%

C、6%

D、5%

出处：《商业银行法》

考点：商业银行贷款和其他业务基本规则

难易度：易

二、多选题

1、商业银行以（ACD）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、效益性

B、盈利性

C、安全性

D、流动性

出处：中华人民共和国商业银行法

考点：商业银行的经营原则

难易度：易

2、商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（ABC）、借款用途、利率、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事

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项。

A、贷款种类

B、金额

C、还款期限

D、还款人

出处：中华人民共和国商业银行法

考点：商业银行贷款需约定的事项

难易度：中

3、商业银行同业拆借拆入资金用于（ ABCD ）的需要。

A、弥补票据结算

B、联行汇差头寸的不足

C、解决临时性周转资金

D、发放流动资金贷款

出处：《商业银行法》

考点：商业银行贷款和其他业务基本规则

难易度：难

三、判断题

1、商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。（对） 出处：《商业银行法》

考点： 商业银行相关法律责任

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2、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（对）

出处：中华人民共和国商业银行法

考点：商业银行分支机构的管理

难易度：中

3、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（对）

出处：《商业银行法》

考点：商业银行贷款及其他业务基本规则

难易度：难

第二部分 反洗钱法及相关管理规定

一、单选题

1、（ C ）负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行

B、银行业监督管理委员会

C、国务院反洗钱行政主管部门

D、国家外汇管理局

出处：《反洗钱法》

考点：全国反洗钱工作的监督管理部门

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2、金融机构在与客户的业务关系结束后，应当至少保存客户的身份资料（C）年。

A、一

B、三

C、五

D、十

出处：《反洗钱法》

考点：金融机构反洗钱义务

难易度：中

3、对于经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，如客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结时间不得超过（ C ）小时。

A、十二

B、二十四

C、四十八

D、七十二

出处：《反洗钱法》

考点：金融机构可疑交易报告制度

难易度：难

4、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户，至少应（B）审

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核一次。

A、每季度

B、每半年

C、每一年

D、每三年

出处：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

考点：客户身份识别制度

难易度：易

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A、3

B、5

C、10

D、15

出处：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点：金融机构大额和可疑交易报告制度

难易度：中

6、客户通过境外银行卡发生的大额交易，应由（B）报告

A、发卡行

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B、收单行

C、开户行

D、办理业务的金融机构

出处：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点：大额交易报告主体

难易度：易

7、对于自然人银行账户之间单笔或者当日累计（ D ）以上的款项划转，金融机构应当进行大额交易报告。

A、人民币10万元或者外币等值1万美元

B、人民币20万元以上或者外币等值1万美元

C、人民币20万元以上或者外币等值10万美元

D、人民币50万元以上或者外币等值10万美元

出处：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点：金融机构大额交易报告制度

难易度：难

8、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给（ D ）。

A、中国人民银行

B、退还给客户

C、银行业监督管理委员会

D、国务院有关部门指定的机构

出处：《反洗钱法》

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考点：客户身份资料保存制度

难易度：中

二、多选题

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。

A、人民银行

B、公安机关

C、开户银行

D、检察机关

出处：《反洗钱法》

考点：发现洗钱活动的举报

难易度：中

2、金融机构应当建立健全（ A B C ）制度，履行反洗钱义务。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱培训制度

出处：《反洗钱法》

考点：金融应履行的反洗钱义务

难易度：中

3、大额交易报告范围包括：（ AD ）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇

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款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

出处：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点：金融机构大额交易报告制度

难易度：难

4、银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（ABC）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D、没有正常原因的多头开户、销户。

出处：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

考点：可疑交易的标准

难易度：难

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三、判断题

1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当优先提交可疑交易报告。（错）

出处：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点：大额交易和可疑交易报告的顺序

难易度：中

2、反洗钱调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（对）

出处：《反洗钱法》

考点：反洗钱调查

难易度：易

3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）

出处：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

考点：业务存续期间的客户身份识别

难易度：易

4、中国人民银行依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（错）

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信

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息，只能用于反洗钱行政调查。 出处：《反洗钱法》

考点：客户身份资料和交易信息的保密 难易度：中