业务尽职调查手册

手册说明

本手册是为了规范我集团融资担保业务调查工作，提高调查质量 和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。

本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务 操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场 调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了 业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指 引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征， 抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调 查工具为调查提纲，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以提 高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而且作为履行现场调查 职责的依据；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调 查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧可以较为全面地揭 示客户的资信状况。

在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰 整个项目调查的操作步骤和程序；通过阅读调查方法指引学习在企业 调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项 目的特点，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后 进入企业进行调查，最终完成调查报告。