公司风险控制制度(4)

为建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证企业安全稳健运行,提高经营管理水平,根据本企业《内部控制制度》,结合生产经营和管理实际,制定本制度。

（1）如果风险发生的可能性属于“极小可能发生”的，该风险可不被关注。

（2）如果风险发生的可能性高于或等于“可能发生”，且风险的影响程度小，就将该类风险确定为一般风险。

（3）如果风险发生的可能性等于或高于“风险可能发生”，且风险的影响程度大，就将该类风险确定为重要风险。

6.风险对策。风险分析后，根据风险分析结果，结合风险发生的原因选择风险应对方案：规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。

1.规避风险：退出产生风险的各种活动。

2.减少风险：采取行动减少风险的可能性或降低风险影响程度或两者同时降低。

3.分担风险：通过将风险转移或者分担部分风险来减少风险的可能性和影响。采用的分担风险办法为：购买保险产品、或者将某一活动外包。

4.接受风险：不采取任何行动去影响风险的可能性或影响。

十、风险管理解决方案

1.根据风险应对策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。方案包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。

2.根据经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则，制定风险解决的内控方案，针对重大风险所涉及的各管理及业务流程，制定涵盖各个环节的全流程控制措施；对其他风险所涉及的业务流程，要把关键环节作为控制点，采取相应的控制措施。 十一、各职能部门应按各自的职责分工，认真组织实施风险管理解决方案，确保各项措施落实到位。

十二、风险管理的监督。

1.建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

2.各职能部门应定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，其检查、检验报告应及时报送部门分管理领导。