投资与理财专业职业资格标准

投资与理财专业职业资格标准—助理理财规划师（理财规划师三级）

1、考试简介

为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。 理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。

理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。

按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员

2、考试指南 2.1报名条件

报考条件如下：

助理理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 (4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

2.2考试科目

《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》。

2.3 考试形式

分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

2.4合格标准

试卷满分为100分，合格分数一般设在60分

3.考试大纲要求

3、能够分析客户的静态风险管理 需求 1、能够向客户介绍不同保险产品 2、能够向客户解释保险合同条款 3、能够准备投保单等相关文件 1、能够收集客户风险偏好信息 (一)收集信息 2、能够收集客户现有投资组合信 息 3、能够收集投资环境相关信息 五、投资规划 1、能够向客户介绍基本投资工具 (二) 提供咨询服 的功能和特点 务 2、能够向客户介绍各种投资工具 的操作流程

3、人身保险基本知识 4、财产保险基本知识 5、责任保险基本知识 6、保险合同基本知识

(二) 提供咨询服 务

风险偏好基本知识

1、股票基本知识 2、债券基本知识 3、基金基本知识 4、资金信托基本知识 5、外汇投资基本知识 6、证券交易基本知识 1、能够收集客户职业生涯规划信 息 (一)收集信息 2、能够收集客户退休后生活质量 期望信息 3、能够收集客户现有退休养老准 备的信息 1、能够向客户介绍社会保障制度 基本内容 (二) 提供咨询服 2、能够向客户介绍企业年金基本 务 内容 3、能够向客户介绍商业养老保险 基本内容 1、能够收集客户家庭构成信息 (一)收集信息 2、能够编

制简单财产清单 3、能够识别客户财产分配和传承 意愿 1、 能够向客户介绍个人/家庭财产 归属基本法律规定 2、能够准备相关文件 1、家庭成员关系相关法律规 定 2、财产分类的基本知识 3、财产个人所有相关法律规 (二) 提供咨询服 务 定 4、财产共有相关法律规定 1、社会保障基本知识 2、雇员福利与企业年金知识 3、商业养老保险基本知识

六、退休养老规 划

七、财产分配与 传承规划