证券交易考试重点-三色笔记(21)

3、公司高级管理人员近2年无违规情形。

4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。

7、具备开展试点的人员、技术等条件。

□证券公司申请该业务应提交材料：（1）试点申请书（2）股东会的决议（3）试点实施方案（4）三方存管方案情况说明（5）负责人员的名册及资格证明文件

公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。

获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。

□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：（1）经营证券业务许可

证及其他有关批准文件。（2）试点实施方案、内部管理制度文件。（3）负责人员名单及联络方式 知识点702（P220-222）：融资融券业务的基本原则。

□基本原则包括：

1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。 2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模；业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等；业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度（非业务决策机构职责），对分支机构业务进行审核。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。

3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

4、岗位分离原则。

知识点703（P222-223）：账户体系。

□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行开立：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

公司在登记结算机构开立：

1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化（涉及证券，当然只能在登记结算机构开户） 2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品（某种有价证券）的变化。（只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户）

3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户）

4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记开结算机构户）

公司在商业银行开立：

5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。（涉及资金的划转，当然只能在银行开户）

6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。（只涉及用于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户）

□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账；在存管银行开立信用资金账户。 客户在证券公司：