最新邮政储汇业务员模拟试题(2)(20)

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户

1153 D 《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。 A.6个月 B.1年 C.2年 D.5年

1160 B 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求对调查所涉及的账户资金采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时 B.48小时 C.7天 D.1个月

1172 C 下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法，正确的是（ ）。

A.调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书

B.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件

C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形式通知金融机构

1180 B 《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（ ）。

A.5% B.8% C.10% D.20%

1181 B 《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）。

A.65% B.75% C.80% D.90%

1182 B 《商业银行法》规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。

A.15% B.25% C.30% D.50%

1183 A 《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

A.10% B.15% C.20% D.50%

1184 C 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。

A.6个月 B.1年 C.2年 D.5年

1185 A 企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（ ）个基本账户。