关于建立财富运营中心的商业计划书

关于建立财富运营管理中心的商业计划书

一、 摘要

随着社会的进步，国家的发展，国民收入的增加，人们手上有了更多的闲钱，需要更多的保值、增值的途径和计划，以及将来自身发展的各项规划。目前，对于个人而言还没有一个整体的理财服务机构，因此，需建立一个财富运营管理中心，为广大中高端个人客户提供综合理财服务。

二、公司概述

在上海市成立一个财富运营管理中心，负责上海市整个中心的运营、产品的研发和后台支持。每个区成立财富运营管理分中心，主要负责客户的市场营销和制定个人客户的理财规划。

三、产品和服务

理财规划是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际,具有可操作性的包括现今规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收策划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

四、研究与开发

成立专业的团队，与保险、基金、证券公司、银行等紧密合作，开发不同的适应市场的产品。

五、管理团队

由银行的个人理财方面的专家担任管理团队，并且从 保险公司、证券、