财务保险需求分析手册12页(2)

教育储蓄需求分析 EDUCATION & SAVING ANNLYSIS

【1】子女1姓名： 年龄： 岁，预计上大学/研究所教育费用合计： 万元

大学/研究所教育基金需求：

万元×（终值利率因子）= 【以18- （目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】

A子女教育基金需求合计…………………………………………………

【2】子女2姓名： 年龄： 岁，预计上大学/研究所教育费用合计： 万元

大学/研究所教育基金需求：

万元×（终值利率因子）= 【以18-

（目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】

子女教育基金需求合计………………………………………………… 万元A 教育基金不足额为：（C）：A - B = 万元

目前每月需提拨金额为= 万元÷ （年金终值利率因子）÷12 = 元/月 【以 年之预计投资报酬率 %的年金终值利率因子来估算】

退休养老需求分析 RETIREMENT ANALYSIS

现年岁，预计退休年龄