日趋完善的中国反洗钱制度(2)

日趋完善的中国反洗钱制度

专栏纪念中国人民银行成立六十周年

主持人：张　林

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行承担了联席会议办公室的职责，建立了部委间联席会议联络员制度。截至目前，部际联席会议已召开４次全体会议，８次联络员会议，就成员单位工作职责、反洗钱领域国际合作、贯彻《反洗钱法》等反洗钱领域跨部门重点工作进行了磋商，极大地推动了反洗钱工作。

为了提高反洗钱金融监管的合力，人民银行会同银监会、证监会、保监会等金融监管部门于２００４年建立了反洗钱工作协调小组制度。人民银行内部反洗钱工作机制也不断完善，２００４年成立了中国反洗钱监测分析中心；２００６年完成了国家外汇管理局反洗钱职能、机构、人员和信息系统向人民银行的划转工作，实现了反洗钱本外币的统一管理。面对反洗钱工作的新形势、新任务，为更好地履行反洗钱职责，人民银行在分行、省会中心支行和计划单列城市中心支行设立了３６个反洗钱处，形成了人民银行作为国务院反洗钱主管部门的工作系统。金融机构的反洗钱组织架构也在不断完善，大多数金融机构都设立了专门负责反洗钱工作的部门，设立专门的反洗钱合规官和反洗钱报告员制度，并开展了普遍的反洗钱培训和社会宣传，提高了金融机构的反洗钱意识。

险业，并提出继续重点做好银行业反洗钱现场检查、开展对证券期货业和保险业的反洗钱现场检查，及时动员部署各分支行有计划、有步骤地开展了对证券期货业和人民银行探索建立现场检查与非现场监管两种监管手段协同作用的监管模式，研究建立适合我国国情的反洗钱非现场数据分析指标体系，通过定期对金融机构进行风险评级，对风险较高的金融机构进行重点检查，进一步提高反洗钱监管效率。针对反洗钱现场监管报表试运行阶段出现的各种问题，及时采取非现场监管质询、重点辅导、约谈高管等监管手段，帮助金融机构更加有效地配合人民银行反洗钱工作。

查机关破获涉嫌洗钱案件近３００起，涉案金额折合人民币１３００多亿元。

但是，反洗钱工作开展以来，司法实践中按洗钱罪判刑的案例很少。２００４年以年仅有一例，这与反洗钱形势的发展极不相称。为此，２００７年９月，人民银行会同有关部门开展了两项专项行动：一是针对洗钱犯罪罪的“天网行动”；二是打击地下钱庄的“雷霆行动”。专项行动取得了极大成功，提高了反洗钱工作的有效性。截至２００８年７月，“天网行动”推动判决了四起洗钱案，极大地震慑了洗钱犯罪分子。

在反洗钱专项行动的推动下，各地协查案件和破案数量均有大幅提高。２００７年人民银行共协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件３２８起，涉案金额折合人民币约５３７．２亿元；协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件８９起，涉案金额折合人民币约２８８亿元，协助破案数量是２００６年的２．２倍。反洗钱工作机制在发现、移送可疑交易线索和协查办案中的作用得以有效发挥。从协助破获的具体案件看，既有涉及毒品、走私、腐败的典型洗钱案件，又有公众普遍关注、社会影响广泛的重大经济金融案件。

２００４～２００６年每保险业的反洗钱监管工作。２００８年上半年，前完全没有洗钱罪案例，

　　重点开展反洗钱专项行动

随着我国反洗钱监管和资金监测系统不断完善，反洗钱和反恐融资机制在发现和打击犯罪活动中的独特作用开始显现。中国反洗钱监测分析中心逐步扩大反洗钱资金监测范围，在建成了覆盖全国银行业的资金监测网络基础上。２００７年１０月１日，证券、期货、保险业正式联网向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易数据。２００７年１１月１日，银行业电子联网实

全面开展反洗钱国际合作

２００７年６月２８日，反洗钱金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ）在巴黎召开的第十八届第三次全体会议上，各方同意接纳中国为该组织正式成员。至此，历时两年半的中国加入ＦＡＴＦ的工作进程划上了一个圆满的句号，中国的反洗钱工作进入一个新的发展时期。成为ＦＡＴＦ正式成员，是我国反洗钱工作中的一件重大事件，对于我国深入参与国际反洗钱和反恐融资合作、有效打击洗钱和腐败等犯罪活动、维护金融稳定具有重要意义。

此外，人民银行积极参与组建地区性反洗钱组织，加强中国在国际反洗钱和反恐怖融资活动中的影响力。２００４年１０月６日，中国作为创始成员国，与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成立了欧亚反洗钱及反恐融资

构建反洗钱监管大额可疑

交易制度和体系框架

为全面监督银行业反洗钱制度执行情况，中国人民银行从２００４年以来已连续四年组织开展了全国范围内的商业银行反洗钱专项现场检查，共对１１３６３家银行业金融机构进行了现场检查，依法对违反反洗钱规定的１６９２家机构给予了处罚。通过检查督促，银行业金融机构合规经营和防范洗钱风险的能力明显提高，建立健全了反洗钱工作组织体系，建立了反洗钱内控制度，普遍开展了客户尽职调查，基本落实大额和可疑交易报告制度。

有计划稳步扩展反洗钱监管范围。２００７年年初，人民银行对证券期货业和保险业金融机构进行了风险提示，将反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保

现了大额、可疑数据的“总对总”报送，反洗钱资金监测范围进一步扩大。截至２００８年６月末，全国有３０８家银行、３２４家证券期货公司、１００家保险公司（不含９家保险资产管理公司）实现了数据联网报送，分别占各类机构数量的９９％、９９％和１００％，基本形成了一个覆盖全国金融业的大额和可疑交易报告系统，为反洗钱调查和协查奠定了良好基础。

根据《反洗钱法》，人民银行建立了反洗钱调查制度，加强了与执法部门的合作机制。截至２００８年６月末，人民银行对重点可疑交易线索实施反洗钱调查近７０００次；经过调查，向侦查机关报案近６０００起，涉及金额折合人民币超过１万亿元，侦查机关据此立案侦查近２００起；协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件５７００余次，协查案件涉及金额折合人民币４０００多亿元；协助侦