财务公司及结算中心优劣(7)

以上是静态的数据，由此可以满足以下要求：

（1）会计人员只要登录电子邮箱，就可以得到各家银行的资金池数据，以此为基础进行汇总记账。

（2）由于邮箱“专箱专用”，相当于储存着各银行资金池的明细账，该数据可以长期保存。

（3）公司领导登录邮箱就可了解各家银行资金池的资金额度，以便进行当日的资金安排。

（4）登录邮箱比登录网上银行要简单得多，不需要使用密钥。

实时数据提醒，应对市场变化

对于动态需求，我们可以要求银行通过短信方式进行即时提醒，起到告知资金状况和防范资金风险的作用。短信提醒功能如下：

（1）大额变动提醒功能：比如100万以上提供财务经理，1000万以上提醒总经理等。

（2）定时余额提醒功能：每日上午8︰00，各家银行将资金池的余额发送到总经理、财务经理、资金管理员的手机上，有几家银行就可以收到几条短信，各个银行账户的可用资金一目了然。这样甚至连邮箱也不用登录。

（3）在资金池出现支付困难的时候，立即短信通知相关人员，让其从别的银行资金池划拨以弥补资金不足。

（4）如果需要更及时的资金提醒，可以要求银行每两小时或者更短的时间给相关人员发送资金池的余额情况信息。

（5）可以由用户主动发起，比如发短信到银行平台即时查询资金池余额。